Пользовательское соглашение CASHALOT.ONE

1.1. Настоящее Пользовательское соглашение регулирует использование сайта cashalot.one, создание и исполнение заявок на обмен, применение процедур безопасности, порядок возвратов, рассмотрение обращений и иные условия взаимодействия Пользователя с Сервисом.

1.2. Под "CASHALOT", "Сервис" или "Мы" понимается интернет-сервис cashalot.one и лицо, администрирующее работу Сервиса. Под "Пользователь", "Клиент" или "Вы" понимается физическое лицо, использующее сайт или создающее Заявку.

1.3. Создание Заявки, регистрация Личного кабинета, отметка чекбокса о согласии с документами или иное фактическое использование Сервиса означает акцепт настоящего Соглашения, Политики AML/KYC/SoF, Политики конфиденциальности и условий конкретной Заявки.

1.4. При расхождении между документами применяются следующие приоритеты: условия конкретной Заявки имеют приоритет в части суммы, курса, реквизитов, срока действия, сети и направления обмена; Политика AML/KYC/SoF имеет приоритет в части проверок, AML-Hold и документов; Политика конфиденциальности имеет приоритет в части обработки персональных данных; настоящее Соглашение применяется ко всем остальным вопросам.

1.5. Факт акцепта и существенные действия Пользователя могут фиксироваться в технических журналах Сервиса: дата, время, IP-адрес, email, номер и параметры Заявки, версия документов, технические параметры устройства и иные сведения, необходимые для исполнения Заявки, безопасности и разрешения споров.

1.6. Если Пользователь не согласен с настоящим Соглашением, связанными документами или условиями конкретной Заявки, он обязан отказаться от создания Заявки и прекратить использование Сервиса.

1.7. Пользователь подтверждает, что ему исполнилось 18 лет, он обладает полной дееспособностью, действует от своего имени, в своем интересе и не находится под контролем, давлением или инструкциями третьих лиц, связанных с мошенничеством, обманом или незаконной деятельностью.

1.8. Один Пользователь вправе иметь только один Личный кабинет, если иное не согласовано с Сервисом. Пользователь отвечает за сохранность доступа к Личному кабинету, email, Telegram, устройствам и иным каналам связи, используемым для работы с Сервисом.

1.9. При обнаружении несанкционированного доступа Пользователь обязан немедленно уведомить Сервис через support@cashalot.one, онлайн-чат на сайте или Telegram поддержки.

2.1. Заявка - оформленный на сайте запрос Пользователя на обмен активов по выбранному направлению с указанием суммы, курса, реквизитов, сроков, комиссии, статуса и иных условий.

2.2. Направление обмена - пара активов, платежных методов или валют, выбранная Пользователем при создании Заявки.

2.3. Курс - расчетное соотношение активов по Заявке, отображаемое Пользователю до создания Заявки и применяемое с учетом правил фиксации и перерасчета.

2.4. Комиссия Сервиса - вознаграждение Сервиса, включенное в курс или указанное в Заявке отдельно, если это предусмотрено интерфейсом.

2.5. Платежные реквизиты - банковские, карточные, криптовалютные, электронные, наличные или иные данные, необходимые для приема или отправки средств в рамках Заявки.

2.6. Цифровая валюта - цифровой актив, учет и передача которого осуществляются с использованием распределенного реестра или иной информационной системы.

2.7. AML/KYC/SoF - процедуры проверки рисков, личности Пользователя, принадлежности реквизитов, происхождения средств и экономического смысла операции.

2.8. AML-Hold - временное приостановление исполнения Заявки для проверки операции, адреса, транзакции, Пользователя, реквизитов или документов при наличии признаков повышенного риска.

2.9. Партнер Сервиса - проверенное лицо или организация, привлеченные Сервисом для технического, операционного, расчетного, курьерского, комплаенс или иного сопровождения Заявки.

2.10. Поддержка - сотрудники или представители Сервиса, которые консультируют Пользователей, сопровождают Заявки, принимают обращения и запрашивают необходимые подтверждения.

3.1. Сервис предоставляет Пользователю возможность создать Заявку на обмен активов по доступным направлениям, получить расчет, реквизиты, уведомления о статусе, сопровождение Поддержки и результат исполнения Заявки при соблюдении условий Сервиса и конкретной Заявки.

3.2. Сервис является онлайн-сервисом обработки и сопровождения обменных заявок. Сервис не заявляет о наличии банковской лицензии, статуса кредитной организации, оператора платежной системы, оператора по переводу денежных средств, банковского платежного агента, оператора информационной системы цифровых финансовых активов, оператора обмена цифровых финансовых активов, брокера, дилера, инвестиционного советника, оператора майнинга, организатора майнинг-пула или иного регулируемого статуса, если такой статус прямо не указан на сайте.

3.3. Сервис не открывает банковские счета Пользователям, не выпускает электронные средства платежа, не принимает платежи за товары, работы или услуги и не оказывает услуги по приему платежей от имени банков, платежных систем или третьих лиц.

3.4. Цифровая валюта в рамках Сервиса рассматривается только как предмет обмена по Заявке. Сервис не принимает цифровую валюту в качестве оплаты товаров, работ или услуг, не предлагает такую оплату и не распространяет информацию, позволяющую предполагать такую оплату.

3.5. Сервис не выпускает цифровую валюту, не организует майнинг или майнинг-пулы, не выпускает цифровые финансовые активы, не ведет их реестр и не оказывает услуги оператора обмена цифровых финансовых активов, если иное прямо не указано на сайте и не подтверждено соответствующим регулируемым статусом.

3.6. Если в будущем для фактически осуществляемой деятельности будет введен обязательный разрешительный, регистрационный или лицензионный режим, Сервис вправе изменить модель работы, ограничить или отключить отдельные направления, привлечь уполномоченных партнеров, запросить дополнительные документы или приостановить операции до приведения процессов в соответствие с новыми требованиями.

3.7. Исполнение Заявки может осуществляться Сервисом самостоятельно, с использованием собственной операционной инфраструктуры, проверенных партнеров, проверенных платежных реквизитов, биржевой инфраструктуры, адресов консолидации, динамических адресов и иных технических решений, применяемых для безопасности, ликвидности, исполнения Заявок и AML-контроля.

3.8. Сервис не использует для исполнения Заявок непроверенных P2P-исполнителей, сомнительные платежные площадки, казино, букмекерские сервисы, нелицензированных брокеров, незаконные обменные площадки или иные источники, которые по имеющимся у Сервиса данным имеют признаки повышенного риска.

3.9. Сервис сопровождает Заявку до фактического получения Пользователем причитающихся средств или до законного завершения Заявки иным способом: отменой, возвратом, отказом в обслуживании, AML-Hold, блокировкой операции третьей стороной либо иным статусом, предусмотренным настоящим Соглашением.

3.10. Заявка считается исполненной после фактического поступления средств Пользователю по указанным им реквизитам. При выплате цифровой валюты Заявка считается исполненной после отправки транзакции и получения ею количества подтверждений сети, указанного в Заявке или правилах направления обмена.

3.11. Сервис вправе отказать в создании или исполнении Заявки без объяснения причин, если это необходимо для безопасности, соблюдения закона, требований партнеров, AML/KYC/SoF, санкционных ограничений, защиты Пользователей или предотвращения мошенничества.

4.1. Обмен осуществляется только через Заявку, созданную в интерфейсе Сервиса. Заявка должна содержать существенные условия обмена: номер, направление, сумму к отправке, сумму к получению, курс, комиссию, срок действия, реквизиты, способ связи, статус, сеть цифровой валюты, если применимо, и иные условия выбранного направления.

4.2. Пользователь обязан внимательно проверить все данные до создания и оплаты Заявки. Существенные условия, влияющие на сумму, срок, курс, реквизиты, сеть, комиссию и порядок исполнения, считаются согласованными после создания Заявки и не должны толковаться на основании сторонней переписки, рекламы, мониторинга или устных пояснений, если они противоречат данным активной Заявки.

4.3. Пользователь обязан использовать только собственные платежные реквизиты, карты, счета, кошельки и адреса, если иное заранее не согласовано с Сервисом и не допускается выбранным направлением. Использование чужих, корпоративных, номинальных, украденных, арендованных или подставных реквизитов запрещено.

4.4. Если в Заявке или направлении обмена не указано иное, Сервис принимает к рассмотрению только операции с карт, счетов, электронных кошельков и реквизитов физических лиц, принадлежащих самому Пользователю. Переводы с реквизитов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, иностранных банков, третьих лиц, платежных посредников или иных нестандартных источников могут быть отклонены, приостановлены для проверки, возвращены или исполнены только после дополнительного согласования.

4.5. Банковская карта, банковский счет, СБП, электронный кошелек, номер счета электронного кошелька, виртуальная карта электронного кошелька и иные платежные инструменты являются разными способами оплаты или получения средств. Пользователь обязан использовать именно тот способ, который указан в Заявке или согласован с Поддержкой. Замена способа оплаты или получения допускается только после подтверждения Сервисом.

4.6. Пользователь обязан оплачивать Заявку только по реквизитам, указанным в активной Заявке, в пределах срока их действия и в сумме, указанной в Заявке, с допустимым отклонением, если оно прямо указано в интерфейсе.

4.7. Оплата по просроченным, неверным, измененным, старым, отмененным или не указанным в Заявке реквизитам является риском Пользователя. После замены реквизитов, банка, платежного метода, суммы или количества переводов прежние реквизиты считаются неактуальными с момента направления новых условий Пользователю. Сервис оказывает содействие в пределах технических возможностей, но не гарантирует возврат и вправе удержать фактические расходы.

4.8. Если Пользователь не оплатил Заявку в срок, не подтвердил оплату, не предоставил запрошенные данные или не вышел на связь, Сервис вправе отменить Заявку. Если после отмены выясняется, что платеж находился в обработке и фактически поступил позднее, Заявка не считается оплаченной до фактического поступления средств. После поступления Сервис вправе восстановить Заявку, предложить перерасчет, согласовать новый порядок исполнения или оформить возврат за вычетом фактических расходов.

4.9. По отдельным направлениям Сервис может выдать несколько реквизитов для оплаты, разделить платеж на части или выполнить выплату несколькими переводами, в том числе с разным временем поступления. Просьба Пользователя выполнить выплату одним переводом, двумя переводами, через конкретный банк, СБП, карту, электронный кошелек или иной способ учитывается Сервисом по возможности, но не является гарантией, если такое условие прямо не подтверждено Сервисом в Заявке или официальном канале связи.

4.10. По согласованию с Пользователем Сервис вправе исполнить несколько Заявок одним переводом или одной блокчейн-транзакцией, а также распределить один платеж Пользователя между несколькими Заявками. В таком случае обязательства по каждой Заявке считаются исполненными в соответствующей части после фактического поступления общей суммы и фиксации распределения в данных Сервиса.

4.11. После оплаты Пользователь обязан нажать кнопку подтверждения оплаты, если она предусмотрена интерфейсом, и предоставить корректный чек, PDF-квитанцию, справку об операции, выписку или иной документ с успешным статусом платежа. Документы не должны быть изменены, обрезаны или отредактированы так, чтобы скрыть существенные данные операции.

4.12. Если платеж отображается как "в обработке", "на проверке", "ожидает подтверждения", "на рассмотрении" или аналогично, Пользователь не должен создавать повторную оплату без согласования с Поддержкой. Если отмена платежа возможна без риска двойного списания, Пользователь обязан предпринять разумные действия для отмены и уведомить Сервис.

4.13. Если в Заявке указан обязательный комментарий к платежу, Пользователь обязан указать его без изменений. Если указано не оставлять комментарий, Пользователь обязан не указывать комментарий. Нарушение может привести к задержке, проверке, перерасчету или возврату за вычетом фактических расходов.

4.14. Изменение реквизитов получения, email, номера телефона, Telegram, источника оплаты, банка, кошелька, сети или иных существенных данных по действующей Заявке возможно только после проверки запроса и подтверждения Сервисом. Сообщение Пользователя о желании оплатить или получить средства иным способом само по себе не изменяет условия Заявки до подтверждения Сервисом.

4.15. Пользователь обязан указывать именно адрес кошелька для получения выбранного актива и выбранной сети. Указание адреса смарт-контракта токена, адреса неподдерживаемого актива, неверной сети, биржевого адреса без обязательного memo, tag или иного идентификатора, адреса, к которому Пользователь не имеет доступа, либо иного некорректного адреса считается ошибкой Пользователя и может привести к задержке, отмене, новому запросу адреса или невозможности возврата.

4.16. Чек, квитанция, скриншот, выписка или иное подтверждение совершения платежа не являются достаточным подтверждением оплаты по Заявке, если факт поступления денежных средств не подтверждён получателем средств. В случае отсутствия подтверждения зачисления денежных средств от получателя Сервис вправе запросить у Отправителя дополнительные материалы, подтверждающие факт перевода, включая видеозапись из банковского приложения с отображением операции. До момента предоставления необходимых подтверждений Сервис вправе приостановить обработку Заявки.

4.17. Пользователь обязан отвечать на важные запросы Сервиса по открытой Заявке без необоснованной задержки, обычно не позднее 10 минут с момента получения запроса. Игнорирование запросов может привести к задержке, изменению курса, невозможности исполнения или иным последствиям, за которые Сервис не отвечает.

5.1. Курс, сумма к отправке, сумма к получению, комиссия, срок действия Заявки, минимальная и максимальная сумма, доступный резерв и регламент обработки отображаются Пользователю до оплаты. Создание Заявки означает согласие Пользователя с указанными условиями.

5.2. Комиссия Сервиса включается в курс, если иное прямо не указано в Заявке. Комиссии банков, платежных систем, криптовалютных сетей, кошельков, бирж и иных третьих лиц оплачиваются отправителем или учитываются в расчете, если это указано в Заявке.

5.3. По направлениям без наличных расчетов курс фиксируется на срок, указанный в Заявке. Если указан срок 30 минут, Пользователь должен оплатить Заявку и предоставить подтверждение оплаты в этот срок. Для отдельных направлений может применяться срок 20 минут, а при предварительной верификации - отдельный срок фиксации на 10 минут.

5.4. Если оплата не поступила в срок фиксации курса, транзакция не попала в mempool, средства не зачислены в расчетную систему, Пользователь нарушил инструкции или курс валютной пары изменился на 0.5% или более по бирже, источнику курса или расчетной методике, указанным в Заявке либо правилах направления, Сервис вправе отменить Заявку или предложить перерасчет по актуальному курсу на момент фактического поступления средств.

5.5. Если необходимость перерасчета возникла после оплаты, Сервис уведомляет Пользователя о причине, новом расчете и доступных вариантах. Выплата по перерасчитанной Заявке производится только после согласия Пользователя. Пользователь вправе отказаться от перерасчета и запросить возврат за вычетом фактических расходов, если они возникли.

5.6. Если Сервис задержал выдачу реквизитов или обработку Заявки по причинам, находящимся в зоне контроля Сервиса, курс не ухудшается для Пользователя за период такой задержки, если иное не вызвано AML-Hold, форс-мажором, действиями третьих лиц или нарушением условий Заявки Пользователем.

5.7. Обычный срок обработки Заявки составляет от 5 до 360 минут, если иной срок не указан в Заявке. Срок может быть увеличен до 24 часов при высокой нагрузке, технических сбоях, проверке платежа, задержке банка или сети, необходимости AML/KYC/SoF, подозрении на мошенничество, ошибке Пользователя, ночной обработке или нехватке встречной ликвидности.

5.8. Приоритетная обработка, просьба ускорить Заявку, пометка "срочно", "в приоритете" или аналогичная коммуникация являются операционной мерой Сервиса и не изменяют регламентные сроки, если иной срок прямо не подтвержден Сервисом в Заявке или официальном канале связи.

5.9. Для криптовалютных выплат Сервис устанавливает сетевую комиссию на уровне, который обычно достаточен для исполнения Заявки в регламентный срок. Сервис не отвечает за задержки, вызванные перегрузкой сети, сбоями блокчейна, действиями валидаторов, майнеров, эмитентов токенов, кошельков или бирж, если Сервис применил разумную комиссию и корректные параметры транзакции.

5.10. При создании Заявки и изменении ее статуса Сервис направляет Пользователю уведомление на email, в Личный кабинет, Telegram, онлайн-чат или иной канал связи, указанный в Заявке. Уведомление может содержать номер Заявки, направление, сумму к отправке, сумму к получению, платежные реквизиты сторон, реквизиты получения, срок действия неоплаченной Заявки, статус и контакты Сервиса.

5.11. Технический статус Заявки, уведомление бота, ошибка кнопки, сбой интерфейса, задержка обновления страницы, капча, техническая недоступность сайта, ошибка отображения направления, резерва или реквизитов не изменяют фактическое состояние расчетов. При расхождении между техническим статусом и фактическим движением средств приоритет имеют данные блокчейн-сети, банка, платежной системы, внутренние логи Сервиса и подтвержденные документы по операции.

5.12. Для направлений с наличными средствами условия фиксации курса, город, дата, время, часовой пояс, источник курса, комиссия, способ передачи и порядок подтверждения получения средств отображаются в Заявке или направляются Пользователю по согласованному каналу связи.

6.1. Пользователь обязуется использовать Сервис только в законных целях, предоставлять достоверные данные, своевременно отвечать на запросы Поддержки и не совершать действий, которые нарушают работу Сервиса, права других лиц, правила банков, платежных систем, блокчейн-сетей или применимое законодательство.

6.2. Пользователю запрещено использовать Сервис для легализации преступных доходов, финансирования терроризма, обхода санкций, мошенничества, кардинга, скама, вымогательства, ransomware, торговли украденными данными, операций darknet, mixer, gambling, незаконных брокеров, нелицензированных инвестиционных схем, средств с критичными AML-метками или иной незаконной деятельности.

6.3. Пользователь подтверждает, что активы, используемые в Заявке, принадлежат ему на законных основаниях, не являются предметом спора, ареста, залога, незаконного владения, кражи, мошенничества, санкционного ограничения или претензий третьих лиц, а также что он имеет самостоятельный доступ к кошельку, адресу, счету, карте или иному реквизиту, указанному для получения средств.

6.4. Пользователь не вправе создавать Заявку по просьбе неизвестных лиц, сотрудников сомнительных инвестиционных проектов, лжеброкеров, представителей псевдобирж, служб безопасности банков или иных лиц, которые могут использовать Пользователя для обмана, вывода средств или обхода ограничений.

6.5. Пользователь самостоятельно исполняет налоговые, валютные, отчетные и иные обязанности, которые могут возникать в связи с использованием Сервиса, владением активами, их обменом или получением дохода.

6.6. Пользователь не вправе пытаться отозвать платеж после исполнения Заявки, заявлять ложный спор, требовать двойную выплату, предоставлять поддельные чеки, изменять квитанции, скрывать существенные сведения или использовать Сервис для причинения ущерба другим лицам.

6.7. Нарушение настоящего раздела является основанием для приостановки Заявки, AML-Hold, запроса дополнительных подтверждений, перерасчета, отмены Заявки, возврата с удержанием фактических расходов, отказа в дальнейшем обслуживании, передачи сведений компетентным органам и взыскания прямых убытков.

7.1. Сервис применяет риск-ориентированный AML/KYC/SoF-контроль как внутреннюю меру безопасности, добросовестной проверки, защиты Пользователей, взаимодействия с партнерами, мониторингами и платежной инфраструктурой. Это не означает наличие у Сервиса специального регулируемого статуса, если такой статус прямо не указан на сайте.

7.2. Проверка может проводиться с использованием внутренних процедур, внешних AML-анализаторов, включая BitOK, BestChange AML Report и иные инструменты, санкционных списков, блокчейн-аналитики, проверки транзакций, адресов, реквизитов, поведения Пользователя и иных факторов риска.

7.3. Сервис вправе применить AML-Hold до исполнения Заявки, во время исполнения или после поступления средств, если операция, реквизиты, адрес, TxID, сумма, поведение Пользователя, источник средств, страна, платежный метод или иные обстоятельства имеют признаки повышенного риска.

7.4. Основаниями для AML-Hold могут быть High Risk или иной значимый Risk-Score, связь с санкциями, darknet, mixer, ransomware, scam, stolen funds, terrorism financing, fraud, gambling, нелицензированными платформами, подозрительное дробление операций, использование чужих реквизитов, отказ от проверки, несовпадение данных, жалоба третьего лица, запрос банка, платежной системы, мониторинга, партнера или компетентного органа.

7.5. При проверке Сервис вправе запросить документ, подтверждающий личность, селфи или видеоподтверждение, подтверждение принадлежности карты, счета, кошелька или адреса, чек, PDF-квитанцию, выписку, справку об операции, TxID, информацию о происхождении средств, экономическом смысле операции, источнике дохода и иные материалы, необходимые для оценки риска.

7.6. Если Пользователь отправляет цифровую валюту с биржи, кастодиального кошелька, платежного сервиса, hot wallet, кошелька с динамическими адресами или иного источника, адрес фактической отправки может отличаться от адреса, указанного Пользователем. Пользователь обязан заранее сообщить об этом Сервису и по запросу предоставить доказательства принадлежности аккаунта, адреса, транзакции или права распоряжения активом. Несовпадение адреса отправки без достаточного объяснения является основанием для AML-Hold, запроса документов, перерасчета, возврата или отказа в обслуживании.

7.7. Обнаружение фейкового токена, фиктивного баланса, неподдерживаемого актива, поддельного интерфейса кошелька или биржи, недостоверного TxID, поддельного чека, измененной квитанции, имитации личного кабинета либо иных признаков недостоверной операции является основанием для AML-Hold, отказа в обслуживании, отмены Заявки, блокировки доступа и передачи сведений мониторингам, партнерам или компетентным органам в пределах закона.

7.8. Сервис не запрашивает и Пользователь не должен передавать пароли, одноразовые коды, CVV, полный номер банковской карты, seed-фразы, приватные ключи, коды восстановления, доступ к устройству или иные данные, позволяющие распоряжаться средствами Пользователя. При видеоподтверждении Пользователь должен скрыть лишние данные и показать только сведения, относящиеся к проверяемой операции.

7.9. Ориентировочный срок первичной проверки составляет до 24 часов после получения запрошенных материалов. В сложных случаях срок может быть увеличен до 7 календарных дней, а при запросах банков, платежных систем, партнеров, мониторингов или компетентных органов - на срок, необходимый для получения ответа или законного разрешения ситуации.

7.10. Отказ от проверки, предоставление недостоверных данных, игнорирование запросов, попытка давления на Сервис или выявление критичных рисков является основанием для отказа в обслуживании, отмены Заявки, возврата, продолжения AML-Hold или передачи информации компетентным органам, если это требуется законом, правилами партнеров или обстоятельствами проверки. При повышенном AML-риске Сервис также вправе отказать в стандартном направлении обмена, предложить отдельное направление для активов с повышенным AML-риском, запросить дополнительные документы или провести возврат на проверенный адрес.

7.11. Сервис предпринимает разумные меры для проверки исходящих криптовалютных активов и не использует для выплат адреса или источники, которые по имеющимся у Сервиса данным прямо или косвенно связаны с высокорисковыми или незаконными источниками. Выплаты могут выполняться через уникальные адреса, низкорисковые адреса, адреса проверенных платформ, операционные адреса, адреса консолидации и иную проверенную инфраструктуру.

7.12. Сервис вправе запросить дополнительные сведения об отправителе, получателе, источнике средств, назначении операции, адресе кошелька, бирже, платформе, контрагенте или маршруте средств, если это необходимо для AML/KYC/SoF, правил партнеров, мониторингов, платежной инфраструктуры или законного урегулирования спорной ситуации.

7.13. Предварительная AML-проверка адреса или TxID на сайте носит информационный характер и не отменяет право Сервиса провести собственную проверку при создании или исполнении Заявки.

8.1. Возврат возможен при отмене неоплаченной Заявки, технической невозможности исполнения, отказе Пользователя от перерасчета, AML/KYC/SoF-решении, ошибочной сумме, невозможности использовать реквизиты, просрочке оплаты или ином основании, предусмотренном настоящим Соглашением, условиями Заявки или решением Сервиса.

8.2. Для оформления возврата Пользователь обращается на support@cashalot.one, через онлайн-чат или Telegram поддержки с указанием номера Заявки, причины возврата, реквизитов или адреса для возврата и подтверждающих документов. Сервис вправе принять обращение только через подтвержденный канал связи.

8.3. Возврат осуществляется на исходные реквизиты отправителя, если это технически возможно и не противоречит AML/KYC/SoF, правилам банка, платежной системы, сети или требованиям закона. Если возврат на исходные реквизиты невозможен, недоступен или небезопасен, Сервис вправе предложить возврат на альтернативные реквизиты, возврат цифровой валютой, зачет в новой Заявке или иной разумный способ урегулирования после дополнительной проверки принадлежности реквизитов.

8.4. При возврате по незавершенной Заявке удержание Сервиса не может превышать фактические расходы, связанные с возвратом, включая комиссию банка, платежной системы, сети, партнера или иные документируемые расходы, если они возникли.

8.5. При возврате цифровой валюты удерживается фактическая комиссия сети и фактические расходы. Для добросовестного Пользователя, у которого по итогам проверки не подтверждена связь средств с противоправными источниками, удержания ограничиваются фактическими расходами на возврат.

8.6. Ориентировочный срок возврата после принятия решения и получения корректных реквизитов составляет до 3 рабочих дней, если больший срок не обусловлен AML/KYC/SoF, работой банка, платежной системы, блокчейн-сети, партнера, мониторинга, компетентного органа или необходимостью дополнительной проверки реквизитов возврата.

8.7. Если Пользователь оплатил Заявку после истечения срока действия реквизитов, перевел средства на неверные реквизиты, выбрал неверную сеть, неверный банк, неверный комментарий, неверный memo, tag или назначение платежа, указал чужие данные или нарушил условия оплаты, Сервис оказывает содействие в пределах технических и организационных возможностей, но не гарантирует возврат, если средства уже отправлены третьему лицу, заблокированы, списаны, конвертированы или недоступны по причинам вне контроля Сервиса.

8.8. Если фактическая сумма платежа отличается от суммы Заявки более чем на допустимое отклонение, указанное в Заявке, либо более чем на 5% при отсутствии отдельного значения, Сервис вправе приостановить обработку, запросить подтверждения, предложить перерасчет по фактически поступившей сумме или оформить возврат за вычетом фактических расходов.

8.9. Переплата сверх суммы Заявки возвращается после проверки поступления и принадлежности платежа, если возврат технически возможен и не противоречит AML/KYC/SoF. Сервис вправе удержать фактические расходы, связанные с возвратом переплаты.

8.10. Если по Заявке образовался незначительный остаток, недоплата, переплата, округление или сумма, которую технически либо экономически нецелесообразно отправлять отдельным переводом, Сервис вправе по согласованию с Пользователем выплатить такой остаток отдельным переводом, зачесть его в следующей Заявке, учесть при последующем обмене либо оформить возврат за вычетом фактических расходов. До согласования способа закрытия остатка такой остаток не считается просроченной задолженностью Сервиса.

8.11. Если Заявка исполнена корректно, последующий отзыв платежа, спор, жалоба, банковское ограничение или ошибка Пользователя не создают обязанности Сервиса осуществлять повторную выплату.

8.12. Если Пользователь, получатель средств или иное лицо заявляет о непоступлении, частичном поступлении, ошибочном поступлении или спорном статусе платежа, Сервис вправе приостановить выплату остатка, повторную выплату, долив, возврат или возобновление Заявки до получения достаточных подтверждений. Такими подтверждениями могут быть видеофиксация приложения банка или платежной системы, история операций за проверяемый период, выписка, справка об операции, PDF-квитанция, документ с электронной подписью банка или иной материал, позволяющий проверить отсутствие либо наличие спорного поступления.

8.13. Если возврат связан с высокорисковой транзакцией, санкционным риском, запросом банка, платежной системы, мониторинга, партнера или компетентного органа, Сервис вправе продолжить AML-Hold, запросить дополнительные документы, предложить возврат на проверенный адрес или реквизиты либо отложить возврат до законного разрешения ситуации.

9.1. Пользователь обязан соблюдать правила банка, платежной системы, кошелька, блокчейн-сети и иного стороннего сервиса, используемого для оплаты или получения средств по Заявке.

9.2. При переводе через СБП по номеру телефона Пользователь обязан выбрать именно тот банк получателя, который указан в Заявке. Один номер телефона может быть привязан к нескольким банкам, а автоматический выбор банка приложением плательщика находится вне контроля Сервиса.

9.3. Отображаемое банком имя получателя при СБП или карточном переводе формируется банками и платежной инфраструктурой. Незначительные особенности отображения имени, если реквизиты совпадают с Заявкой, сами по себе не являются ошибкой Сервиса.

9.4. Перевод в банк, не указанный в Заявке, перевод на неверный номер, карту, счет, кошелек, адрес или сеть считается ошибкой Пользователя. Сервис может оказать содействие в розыске или коммуникации, но не гарантирует возврат и не отвечает за последствия такой ошибки, если она не вызвана доказанной технической ошибкой Сервиса.

9.5. Если банк, платежная система, оператор связи, кошелек, биржа, блокчейн-сеть или иной сторонний сервис задерживает, отклоняет, блокирует, замораживает, возвращает или проверяет платеж, Сервис оказывает разумное содействие, но не отвечает за решения, сроки и ограничения таких третьих лиц, если задержка не вызвана доказанной ошибкой Сервиса.

9.6. Лимиты банка, антифрод-проверки, отклонение второго или последующего платежа, невозможность отправить сумму одним переводом, ограничение на конкретный банк, карту, счет, СБП или электронный кошелек относятся к зоне ответственности Пользователя и соответствующей третьей стороны. Если часть оплаты уже проведена, дальнейшая оплата с другого банка, карты, счета или кошелька допускается только после согласования с Поддержкой и может потребовать дополнительной проверки.

9.7. При блокировке карты, счета, кошелька или операции по основаниям 115-ФЗ, 161-ФЗ, внутренним правилам банка, антифрод-контролю, санкционным процедурам или иным требованиям Пользователь обязан получить официальный ответ банка, платежной системы или компетентного органа с указанием причины ограничения и связи с конкретной Заявкой. До предоставления такого документа связь ограничения с Заявкой не считается установленной.

9.8. Попытка отзыва, оспаривания, chargeback, заявления об ошибочном переводе, мошенническом списании или ином возврате после корректного исполнения Заявки без законных оснований является существенным нарушением Соглашения. Сервис вправе приостановить обслуживание, запросить документы, передать сведения банку, мониторингу, партнеру или компетентному органу и требовать возмещения прямых убытков.

9.9. Сервис не раскрывает персональные данные другого лица, партнера или получателя платежа без законного основания, судебного акта, запроса компетентного органа либо необходимости защиты прав Сервиса и Пользователей в пределах применимого закона.

9.10. Упоминание банков, СБП, карт, электронных кошельков или платежных систем на сайте используется только для обозначения возможных способов оплаты или получения средств по Заявке и не означает, что Сервис действует от имени банка, платежной системы или оператора перевода денежных средств.

10.1. Сервис отвечает за корректное отображение условий Заявки, выдачу реквизитов, расчет в пределах опубликованных условий, разумное сопровождение Заявки, безопасность обработки данных и исполнение обязательств в пределах настоящего Соглашения.

10.2. Сервис компенсирует Пользователю документально подтвержденные прямые убытки, если они возникли именно из-за доказанной ошибки Сервиса при исполнении Заявки, включая некорректные реквизиты, неверный расчет, ошибочную отправку, использование высокорискового источника выплаты, недостаточную сетевую комиссию или иные параметры транзакции, находившиеся в зоне контроля Сервиса, при условии что Пользователь соблюдал условия Заявки и настоящего Соглашения.

10.3. Сервис не отвечает за убытки, задержки или ограничения, вызванные ошибками Пользователя, нарушением условий Заявки, использованием чужих реквизитов, действиями банков, платежных систем, блокчейн-сетей, кошельков, бирж, операторов связи, государственных органов, мониторингов, санкционных администраторов, эмитентов токенов или иных третьих лиц, если такие обстоятельства не вызваны доказанной ошибкой Сервиса.

10.4. Не подлежат компенсации упущенная выгода, изменение рыночного курса, инвестиционные решения Пользователя, действия Пользователя после получения средств, убытки от сторонних мошеннических схем, блокировки по причинам, не связанным с конкретной Заявкой, а также косвенные убытки, если иное не установлено применимым законом.

10.5. Пользователь отвечает за достоверность данных, законность происхождения средств, принадлежность реквизитов, соблюдение инструкций Заявки, своевременную связь с Поддержкой, налоговые и иные личные обязанности.

10.6. Сервис не участвует в сделках Пользователя с третьими лицами, инвестиционных проектах, покупках, займах, переводах родственникам, оплате товаров, работ или услуг либо иных отношениях вне конкретной Заявки. Получение реквизитов, адреса, комментария или инструкции в рамках Заявки не подтверждает участие Сервиса в таких отношениях.

10.7. Сервис вправе ограничить доступ Пользователя к сайту, Личному кабинету или отдельным направлениям при нарушении Соглашения, подозрении на мошенничество, злоупотреблении отзывами и обращениями, угрозах, шантаже, подделке документов, попытке отзыва платежа после исполнения Заявки, попытке двойного получения средств, DDoS, спаме или иных недобросовестных действиях. Такое ограничение не лишает Пользователя права на рассмотрение обоснованной претензии.

10.8. Сервис не отвечает за невозможность исполнения или изменение условий Заявки, если это вызвано изменением законодательства, введением нового разрешительного режима, позицией регуляторов, ограничениями банков, платежных систем, мониторингов, партнеров, санкционными требованиями, блокировками инфраструктуры или иными обстоятельствами, возникшими после создания Заявки и не зависящими от Сервиса.

11.1. Сервис обрабатывает персональные данные Пользователя в целях регистрации, создания и исполнения Заявки, связи с Пользователем, AML/KYC/SoF, безопасности, предотвращения мошенничества, бухгалтерского и юридического учета, рассмотрения обращений и соблюдения применимых требований.

11.2. Состав, цели, сроки, способы обработки, права Пользователя и порядок защиты персональных данных определяются Политикой конфиденциальности, опубликованной на сайте. Передача данных третьим лицам допускается только в объеме, необходимом для исполнения Заявки, проверки безопасности, работы партнеров, соблюдения закона или защиты прав Сервиса и Пользователей.

11.3. Пользователь соглашается получать операционные уведомления по Заявке на email, в Личном кабинете, Telegram, онлайн-чате или ином канале, указанном Пользователем. Операционные уведомления не являются рекламной рассылкой и необходимы для исполнения Заявки.

11.4. Рекламные или информационные сообщения могут направляться только при наличии согласия Пользователя или иного законного основания. Пользователь вправе отказаться от рекламной рассылки способом, указанным в сообщении, или через обращение в Поддержку.

11.5. Сервис вправе хранить документы, логи, чеки, переписку, результаты AML/KYC/SoF-проверок и материалы по спорным операциям в течение срока, необходимого для защиты прав Сервиса, исполнения Заявки, взаимодействия с мониторингами, банками, платежными системами, партнерами и компетентными органами. Материалы, не относящиеся к проверке операции, не должны запрашиваться или храниться без необходимости.

12.1. Поддержка работает круглосуточно и консультирует Пользователей по вопросам работы Сервиса, статуса Заявок, подтверждений, возвратов, AML/KYC/SoF и технических сложностей. Сервис не обязан консультировать по работе банков, бирж, кошельков, налогов, инвестиций, сторонних проектов или иных вопросов вне компетенции Сервиса.

12.2. Претензии направляются на support@cashalot.one, через онлайн-чат на сайте или Telegram поддержки @cashalot_official. В обращении рекомендуется указать номер Заявки, email, суть проблемы, сумму, дату, реквизиты, TxID, чеки, скриншоты, выписки и иные доказательства.

12.3. Сервис направляет первичный ответ Пользователю в срок до 24 часов, если больший срок не требуется из-за проверки банка, платежной системы, блокчейн-сети, партнера, мониторинга, AML/KYC/SoF или компетентного органа. На запросы мониторингов Сервис отвечает в порядке и сроки, предусмотренные правилами соответствующего мониторинга.

12.4. При спорной ситуации, отзыве платежа, жалобе банка, обращении мониторинга, AML-Hold, ошибочном платеже или несоответствии данных Пользователь обязан предоставить все запрошенные Сервисом материалы. До их предоставления выполнение Заявки, возврат или рассмотрение претензии может быть приостановлено.

12.5. Запрос, обращение или претензия по старой, отмененной, ошибочно указанной, несуществующей или не относящейся к Пользователю Заявке не является основанием для исполнения операции, возврата или выплаты до идентификации действительной Заявки, суммы, реквизитов, отправителя, получателя и фактического движения средств.

12.6. Пользователь вправе оставлять объективные отзывы и обращения на мониторингах, форумах и иных площадках. Сервис не ограничивает право Пользователя на добросовестную жалобу или отзыв.

12.7. Угрозы, шантаж, поддельные доказательства, заведомо ложные сведения, давление с целью получить необоснованную выгоду или двойную выплату являются злоупотреблением правом и могут повлечь отказ в дальнейшем обслуживании.

12.8. Сервис вправе отвечать на публичные претензии и передавать мониторингу сведения, необходимые для проверки обращения, в пределах закона, правил конфиденциальности и объема, необходимого для защиты прав сторон.

12.9. Поддержка вправе прекратить общение или перенести переписку в официальный канал, если Пользователь ведет себя агрессивно, угрожает, спамит, отказывается назвать номер Заявки, требует раскрыть персональные данные третьих лиц или пытается получить сведения, которые не относятся к его Заявке.

13.1. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, если оно вызвано обстоятельствами непреодолимой силы, которые сторона не могла разумно предвидеть или предотвратить.

13.2. К форс-мажору относятся, в том числе, действия органов власти, запреты или ограничения операций с цифровой валютой, санкции, военные действия, массовые сбои связи, энергетики или интернета, кибератаки, аварии дата-центров, сбои блокчейн-сетей, действия банков и платежных систем по исполнению обязательных требований, чрезвычайные ситуации и иные обстоятельства вне контроля сторон.

13.3. Изменение правового режима цифровой валюты, банковских переводов, платежных методов, AML/KYC/SoF, санкционных требований, налоговых правил, требований мониторингов или партнеров может повлечь обновление Соглашения, отключение направлений, дополнительные проверки, изменение лимитов, временную приостановку работы или переход на новую модель исполнения Заявок.

13.4. Сторона, для которой возник форс-мажор или регуляторное ограничение, обязана уведомить другую сторону в разумный срок и принять меры для минимизации последствий, если это технически и юридически возможно.

14.1. Сервис вправе изменять настоящее Соглашение, Политику AML/KYC/SoF, Политику конфиденциальности, направления обмена, лимиты, резервы, комиссии, график работы и иные условия. Изменения вступают в силу с момента публикации на сайте, если иной срок не указан в новой редакции.

14.2. Новая редакция Соглашения применяется к Заявкам, созданным после ее публикации. К уже созданным Заявкам применяется редакция, действовавшая на момент создания Заявки, если изменение не связано с обязательными требованиями закона, AML/KYC/SoF, санкциями, безопасностью, форс-мажором, предписаниями компетентных органов или необходимостью предотвращения незаконной операции.

14.3. Версия Соглашения, дата публикации, факт акцепта и параметры Заявки могут храниться в логах Сервиса и использоваться для подтверждения условий, действовавших на момент создания Заявки.

14.4. Если какое-либо положение настоящего Соглашения признано недействительным или неисполнимым, это не влияет на действительность остальных положений.

14.5. Актуальная правовая информация и связанные документы Сервиса размещаются на странице https://cashalot.one/legal-information.

14.6. Официальная страница контактов Сервиса размещена по адресу https://cashalot.one/contact.

14.7. Email поддержки и претензий: support@cashalot.one. Telegram поддержки: @cashalot_official. Email для сотрудничества и юридически значимых сообщений: info@cashalot.one.

14.8. Поддержка работает круглосуточно, если иное не указано на сайте. Сервис может обрабатывать отдельные направления в ручном, полуавтоматическом или ограниченном режиме, если это отображается на сайте, в Заявке или сообщается Пользователю через согласованный канал связи.

14.9. Партнерская программа, акции, сотрудничество, листинг, рекламные предложения и иные коммерческие инициативы регулируются отдельными правилами, если они опубликованы на сайте, и не изменяют порядок исполнения Заявок по настоящему Соглашению.

14.10. Сервис может раскрывать дополнительные сведения об операторе, партнерах, регистрации, местонахождении, владельцах, менеджменте, регулируемом статусе или модели исполнения Заявок мониторингам, банкам, платежным системам, партнерам и компетентным органам в объеме, необходимом для проверки, листинга, соблюдения правил, безопасности или исполнения закона.